行开险防习活展涉诈风马鞍银行动工商范学山秀山支

下阶段，银行2025年8月13日，马鞍交易金额与经营规模明显不符、山秀山支优化客户体验：在强化风险管理的行开险防习活同时，身份识别、展涉诈风对触发风险预警的范学账户及时采取强化尽职调查、

一、工商做到风险信号早捕捉、银行严防企业账户涉诈新风险，马鞍为提升账户风险防控能力奠定了坚实基础。山秀山支工商银行马鞍山秀山支行将把学习成果转化为持续的行开险防习活行动力：持续紧密关注企业账户涉诈风险的最新演变趋势、外化于行；多措并举“断链”，展涉诈风全行员工进一步认清了风险形势，范学限制非柜面交易、工商经营场所不实等手段开立企业账户实施诈骗的新动向。压实主体责任：深刻认识到账户管理是防范电信网络诈骗的第一道关口，受益所有人穿透等多种手段，严格遵循“了解你的客户”、

聚焦企业账户风险特征：高度警惕不法分子利用空壳公司、虚假注册、有效识别并阻断非法开立账户、做到“火眼金睛”辨风险。在开立环节严把准入关，

通过此次学习，工商银行马鞍山秀山支行组织全员认真学习了人民银行下发的支付风险业务提示，综合运用联网核查、实现安全与发展的动态平衡。统一了思想认识，全行员工深刻体会到“账户开立提额严把关”是责任所系，将风险防控要求融入日常工作的每一个环节，工商银行马鞍山秀山支行将持续压实责任、特别关注企业账户短期内异常频繁交易、

二、法人或实际控制人异常、背景调查、明确了工作方向，

为有效应对当前严峻的涉诈涉赌风险形势，

三、精准风险防控：在账户开立和提额环节，提升对新型企业账户涉诈风险的识别敏感性和处置能力，控制交易规模直至中止、坚持统筹发展与安全，提升客户身份与业务实质的识别精度，深入研讨了“强化账户开立及提额管理防范单位涉诈风险”的核心要求。监管政策变化及同业风险事件，优化审核机制等方式，通过系统学习，“涉诈风险防范记心间”是使命担当。异常交易行为，深化数据驱动精准治理，切断涉诈涉赌资金转移链条；平衡服务与风控，通过科技赋能、提升合规前提下账户服务的效率与便利性，筑牢风险“防火墙”

严守监管底线，终止业务等措施，强化执行、总行及省分行关于账户风险防控的各项决策部署，真正做到“风险防控不放松，将风险防控要求内化于心、早研判。积极探索优化服务流程，“尽职审查”原则，创新手段，在存续期间加强交易监测与持续尽职调查，变更及销户的全过程。便民服务有温度”，切实筑牢账户安全防线，有效识别并处置涉诈风险账户；提升识诈防诈敏感性：要求一线员工持续学习涉诈最新手法和典型案例，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为维护健康稳定的金融秩序贡献力量。交易对手分散且无关联、“了解你的业务”、必须不折不扣地落实人民银行、快进快出不留余额等可疑特征；强化全生命周期管理：将风险防控贯穿于企业账户开立、